Πολιτική AML και επαλήθευση λογαριασμού

Στο Belabet Casino η επαλήθευση της ταυτότητάς σας δεν είναι τυπική διαδικασία, αλλά νομική υποχρέωση που απορρέει από την άδειά μας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Αρχής of Curaçao, με αριθμό 8048/JAZ2021-054, και είμαστε υπό την ιδιοκτησία της Belabet N.V. Από το 2021, έτος ίδρυσης του καζίνο, εφαρμόζουμε πλήρες πρόγραμμα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT), σύμφωνα με τους κανόνες της δικαιοδοσίας της άδειάς μας.

Τηρούμε εσωτερικές πολιτικές επικαιροποιημένες βάσει των κειμένων οδηγιών της ρυθμιστικής αρχής, ορίζουμε υπεύθυνο συμμόρφωσης και εκπαιδεύουμε το προσωπικό μας στην αναγνώριση ύποπτων συναλλαγών. Κανένα ποσό δεν γίνεται δεκτό στην πλατφόρμα μας χωρίς ελέγχους ταυτότητας και προέλευσης, ανεξαρτήτως μεγέθους.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Τρία στάδια ελέγχου

Μπορείτε να ξεκινήσετε την επαλήθευση ανά πάσα στιγμή από το προφίλ σας: #/play-now/. Όσο νωρίτερα ολοκληρωθεί, τόσο ταχύτερα θα εκταμιεύονται οι αναλήψεις σας.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός/utility bill ή τραπεζική βεβαίωση τελευταίων 3 μηνών
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένο CVV), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφόλιου ή τραπεζική βεβαίωση

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Έξι βήματα μέχρι τον πλήρη έλεγχο

Όλα τα έγγραφα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος ή το ζητήσετε εσείς.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα Επαλήθευση
• Ανεβάστε φωτογραφία ή σάρωση του εγγράφου ταυτότητας, εμπρός και πίσω όψη
• Ανεβάστε απόδειξη διεύθυνσης και, εφόσον ζητηθεί, απόδειξη μεθόδου πληρωμής
• Περιμένετε τον έλεγχο από την ομάδα συμμόρφωσης, έως 72 ώρες
• Λαμβάνετε ειδοποίηση με email ή εσωτερικό μήνυμα για το αποτέλεσμα
• Σε περίπτωση απόρριψης, διορθώνετε το πρόβλημα και ανεβάζετε εκ νέου τα έγγραφα

Πιθανή αιτιολόγηση πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων (Source of Funds). Το ζητούμενο εμφανίζεται κυρίως όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν αθροιστικά σημαντικά ποσά σε σύντομο χρονικό διάστημα, όταν το επίπεδο των συναλλαγών δεν συνάδει με το δηλωμένο προφίλ σας ή όταν η ευρωπαϊκή ή διεθνής λίστα ελέγχου επιβάλλει πρόσθετο έλεγχο.

Ως αποδεκτά έγγραφα θεωρούνται αποδεικτικά μισθοδοσίας, φορολογικές δηλώσεις, πιστοποιητικά σύνταξης, τραπεζικές κινήσεις, συμβόλαια πώλησης περιουσίας ή μερίσματα. Η υποβολή τέτοιων αποδείξεων δεν είναι αίτημα καχυποψίας απέναντί σας, αλλά υποχρέωση που διέπει κάθε αδειοδοτημένο φορέα τυχερών παιχνιδιών.

Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων

Όρια και χρόνοι εκταμίευσης

Δεν εφαρμόζουμε προμήθειες σε καταθέσεις ή αναλήψεις. Για ποσά άνω των 2.000 EUR ανά ανάληψη ενδέχεται να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα πριν την εκταμίευση.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Όταν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή απορριφθούν, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή και δεν εκταμιεύονται. Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί εντός εύλογης προθεσμίας που σας ορίζουμε με γραπτή ειδοποίηση, αναστέλλουμε τον λογαριασμό: το υπόλοιπό σας επιστρέφεται στην αρχική μέθοδο κατάθεσης και ο λογαριασμός κλείνει.

Σε περίπτωση πλαστών εγγράφων, χρήσης στοιχείων τρίτων ή απόπειρας παράκαμψης των ελέγχων, διατηρούμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και, εφόσον το επιβάλλει η νομοθεσία, να υποβάλω αναφορά στις αρμόδιες αρχές. Σε κάθε ενέργεια αυτού του είδους σας ενημερώνουμε εγγράφως.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών διατηρούνται για πέντε (5) έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή τη λήξη της εμπορικής μας σχέσης, όποιο συμβεί αργότερα. Η διάρκεια αυτή προβλέπεται από τις υποχρεώσεις τήρησης αρχείων της δικαιοδοσίας της άδειάς μας και μας επιτρέπει να ανταποκριθούμε σε αιτήματα των ρυθμιστικών αρχών.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα δεδομένα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα στοιχεία σας και αντιγράφων των εγγράφων που μας έχετε υποβάλει, με αίτημα στη διεύθυνση [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο κοστίζει η επαλήθευση του λογαριασμού;

Τίποτα. Η επαλήθευση είναι εντελώς δωρεάν και δεν συνδέεται με καμία χρέωση, ούτε σε καταθέσεις ούτε σε αναλήψεις.

Μπορώ να παίξω πριν ολοκληρωθεί η επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε με βασικό έλεγχο στοιχείων. Η πλήρης επαλήθευση με έγγραφα απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Τι γίνεται αν το έγγραφό μου απορριφθεί;

Σας ενημερώνουμε για τον λόγο απόρριψης, για παράδειγμα θολή φωτογραφία ή ασυμφωνία ονόματος, και μπορείτε να ανεβάσετε διορθωμένο έγγραφο χωρίς κανένα κόστος.

Γιατί ζητάτε ανάληψη με την ίδια μέθοδο κατάθεσης;

Επειδή έτσι επιβεβαιώνουμε ότι τα κεφάλαια επιστρέφουν στον πραγματικό κάτοχο της μεθόδου πληρωμής. Πρόκειται για βασικό κανόνα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων.

Πρέπει να δηλώσω πηγή κεφαλαίων για κάθε κατάθεση;

Όχι. Η απόδειξη πηγής κεφαλαίων ζητείται μόνο σε συγκεκριμένες περιπτώσεις, όπως υψηλά αθροιστικά ποσά ή ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών.